Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как оспаривают сделки в банкротстве граждан». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В случае, если организация-должник или человек явно не в состоянии выплатить долг по своим обязательствам, то заинтересованные лица (в т.ч. и сам несостоятельный должник) подают в арбитражный суд исковое заявление о признании банкротом. Обязательными условиями при этом определенный период просрочки выплаты и ограничение по величине задолженности. Организации должны накопить сумму долга величиной минимум 300 000 руб., а граждане – полмиллиона рублей. Просрочка со стороны физического лица должна превысить три месяца.
Согласно п.1 ст. 94 и п. 1 ст. 129 Закона о банкротстве со дня введения внешнего управления (открытия конкурсного производства) арбитражный управляющий принимает на себя полномочия органа управления должника. Соответственно, у него имеется право от имени должника также оспаривать совершенные им сделки и по общим основаниям, предусмотренным гражданским законодательством.
При наличии таких оснований действуют общие правила ГК РФ о сроках, и, соответственно, годичный срок может быть увеличен. Это становится важным, когда имеются основания для признания сделки ничтожной.
Ничтожные сделки считаются недействительными с момента их заключения, независимо от признания их таковыми в суде. Срок исковой давности по ним — три года. (п. 1 ст 181 ГК РФ).
В Постановлении Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 26.11.2015г № Ф08-7752/15 по делу № А32-4086/2012 суд указал, что заявленное требование о признании недействительным в силу ничтожности кредитного договора как не соответствующего положениям гражданского законодательства (ст. 1, 9, 166, 167, 819 ГК РФ) не может быть оспорено конкурсным управляющим по специальным основаниям Закона о банкротстве. Поэтому, как правильно отметили суды, на данное требование конкурсного управляющего распространяется трехлетний срок исковой давности, предусмотренный п.1 ст. 181 ГК РФ, течение которого началось со дня, когда началось исполнение сделки.
|
Общие сроки исковой давности по недействительным сделкам |
|
|
Ничтожные сделки
|
Оспоримые сделки |
|
3 года ( но не более 10 лет для 3-го лица) |
1 год |
|
Начало срока:
|
Начало срока:
|
Оспариваемые действия должника
Фактически любое действие должника с активами — деньгами, имуществом – совершенное в определенные сроки и вызвавшее подозрение кредиторов и/или финансового управляющего, может быть оспорено и аннулировано:
- Все без исключения виды договоров, подписанных в рамках гражданско-правового регулирования
- Соглашения между супругами (брачные договора, соглашения о разделе совместного имущества)
- Действия по исполнению постановлений властных органов, решений суда, выполнению либо прекращению материальных обязательств
- Проведение любых банковских операций
- Расчеты с третьими лицами
- Выплата заработной платы и прочих вознаграждений
Какие сделки можно аннулировать при банкротстве физлиц
Все сделки, которые можно аннулировать в ходе процедуры банкротства, делятся на две группы:
- Сделки с предпочтением. Например, если должник полностью досрочно рассчитался со своим соседом по договору займа, а коммунальные платежи и долг по ипотеке погашать не стал. В этом случае сделку по исполнению обязательств перед соседом могут отменить. Оспорить ее можно в течение месяца, а если кредитор знал о плачевном финансовом положении должника — в течение полугода с момента совершения (ст. 61.3 ФЗ № 127).
Последствия оспаривания сделок.
– В первую очередь, главным риском при оспаривании сделок, совершенных гражданином в трехлетних срок, является не списание задолженностей. В этом случае арбитражный суд вынесет определение о не освобождении гражданина от долгов.
И если в течении пяти лет, после прекращения производства по делу, гражданин еще раз решит обратиться в суд с заявлением о признании себя несостоятельным, то суд откажет ему в принятии данного заявления.
– Так же существуют риски истребования имущество из владения нового собственника, даже если покупатель действовал добросовестно, но будет доказана недействительность сделки. После этого имущество будет возвращено в конкурсную массу, а покупатель будет иметь право заявить свои требования по возврату денежных средств через включение своих требований в реестр требований кредиторов. А при невозможности вернуть имущество в натуре, покупатель обязан будет вернуть денежные средства, эквивалентные стоимости данного имущества.
В этом случае, сроки процедуры банкротства могут затянуться на неопределенный срок и доставить должнику достаточно много негативных последствий.
Позиция управляющего при оспаривании сделок
Основания признать сделку недействительной предусмотрены ГК РФ, а также Законом о банкротстве (ст. 61.1 Закона о банкротстве).
Как разъяснил в свое время Пленум ВАС РФ (Постановление от 23.12.2010 № 63) могут, в частности, оспариваться:
1) действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.);
2) банковский операции, в том числе списание банком денежных средств со счета клиента банка в счет погашения задолженности клиента перед банком или другими лицами (как безакцептное, так и на основании распоряжения клиента).
Пунктом 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности, при наличии одного из следующих условий:
1) сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;
2) сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленных срок обязательств перед другими кредиторами;
3) сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности.
На нашем примере, третье условие формально подходит и есть основания для оспаривания, конечно, есть – нашему подрядчику оказано предпочтение в удовлетворении требований по сравнению, как минимум, с кредитором, который обратился в суд с заявлением о признании должника банкротом.
Сделки, находящиеся в зоне риска
Чтобы управляющий мог признать совершенную сделку недействительной должно быть соблюдено одно из нижеперечисленных условий.
Признаки сделок, которые могут быть оспорены при банкротстве физического лица
Базово в этом случае могут быть оспорены сделки, совершенные должником или его представителем и приводящие к тому, что часть или все кредиторы получат после банкротства меньше, чем могли бы.
Также оспариваются операции супруга должника, проделанные в отношении их совместного имущества.
Но чтобы суд признал сделку недействительной, она должна иметь определенные формальные признаки.
Подозрительные сделки – совершенные на невыгодных для должника условиях по сравнению с рыночными аналогами
«Возраст» сделки, оспаривание которой возможно: не более 1 года до или после принятия заявления о банкротстве.
Подозрительные «вредные» сделки – это безвозмездная передача, а также сделки с ближайшими родственниками и третьими лицами, совершенные после того, как у должника образовались долги, с целью искусственного уменьшения его имущественной массы, причем другая сторона сделки должна была об этом знать.
Дополнительные признаки умысла в этом случае: продолжение использования имущества бывшим владельцем после сделки, резкая смена жительства до или после ее совершения.
«Возраст» сделки, оспаривание которой возможно: не более 3 лет до или после принятия заявления о банкротстве.
Сделки с предпочтением для одного кредитора, который получает:
-
сумму больше, чем мог бы при удовлетворении требований всех кредиторов в процессе банкротства,
-
выплату раньше изначально установленного срока, в то время как по другим долгам имеется просрочка.
Какие сделки не могут быть оспорены
Помимо сделок, не соответствующих указанным выше признакам, оспариванию не подлежат:
-
Сделки, совершенные до появления обязательств перед кредиторами
Гражданин 2 года назад оформил дом на ребенка, а через 6 месяцев взял кредит, не смог его выплатить и подает заявление о банкротстве. Оспаривание дарения недвижимости ребенку невозможно.
-
Сделки, в которых должник выступал стороной, но распоряжался не своим имуществом, например, был представителем по доверенности
-
Сделки супруга с его личным имуществом
-
Сделки с единственным жильем: по закону у него «иммунитет» – оно не входит в конкурсную массу
-
Сделки с другими предметами, не попадающими в конкурсную массу: личные вещи, бытовая утварь, мебель, пр.
-
Сделки, в результате которых объем имущества будущего банкрота не изменился или даже увеличился
Например, продажа авто по адекватной рыночной цене и последующая покупка на вырученные деньги нового транспортного средства, включаемого в конкурсную массу.
-
Сделки, оспаривание которых приведет к уменьшению конкурсной массы
В частности, приобретение имущества с частичной постоплатой: право собственности уже перешло к должнику, но он не полностью рассчитался с кредитором. Тот требует аннулирования сделки, готов вернуть аванс, чтобы получить назад проданное, но это уменьшит общий объем имущества банкрота.
Срок исковой давности при банкротстве
Прошу Вас на примере следующей сложившейся ситуации разъяснить применение положений п.1 ст.7 Закона РК «О реабилитации и банкротстве».
Согласно п.1 ст.7 Закона сделки признаются недействительными, если они совершены должником или уполномоченным им лицом в течение трех лет до возбуждения дела о реабилитации и (или) банкротстве, если иное не предусмотрено настоящим Законом, при наличии оснований, предусмотренных гражданским законодательством Республики Казахстан и настоящим Законом.
Согласно ст.147 ГК РК сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. Согласно п.2 ст. 178 ГК РК для отдельных видов требований законодательными актами могут устанавливаться специальные сроки исковой давности, сокращенные или более длительные по сравнению с общим сроком. Согласно п.3 ст.178 ГК РК правила статей 177, 179-186 настоящего Кодекса распространяются также на специальные сроки исковой давности, если законодательными актами не установлено иное.
В соответствии с п.2 ст.180 ГК РК по обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения. Согласно п.1 ст.367 ГК РК обязательства прекращаются полностью или в части исполнением, предоставлением отступного, зачетом, новацией, прощением долга, совпадением должника и кредитора в одном лице, невозможностью исполнения, изданием акта государственного органа, смертью гражданина, ликвидацией юридического лица. Так установлено, что дело о признании банкротом ТОО возбуждено 06 марта 2021 г.
Банкротным управляющим выявлена сделка совершенная должником при обстоятельствах, указанных в пп.1 и пп.2 п.2 статьи 7 Закона РК «О реабилитации и банкротстве».
Договор ТОО был заключен 31.01.2012 г., окончательное исполнение его произведено путем выплаты (перечисления) остававшейся суммы денежных средств 29.12.2016 г. — в сроки установленные договором.
На основании выше изложенного, исходя из приведенной ситуации, прошу Вас разъяснить, не истек ли в данном случае трехгодичный срок, установленный п.1 ст.7 Закона РК «О реабилитации и банкротстве», для признания договора ТОО от 31.01.2012 г. недействительным?
На практике дата заключения договора может быть (специально) намного раньше трехлетнего периода, а исполнение по нему (передача имущества, выплат денежных средств и т.п.) в течение трехгодичного срока до возбуждения дела о реабилитации и банкротстве. Тем самым для недобросовестных должников имеется возможность для ухода от ответственности в связи с различным толкованием смысла п.1 ст. 7 Закона РК «О реабилитации и банкротстве», когда за основу берется дата заключения договора.
При этом местные суды принимают сторону таких должников, а в Нормативном постановлении Верховного суда Республики Казахстан от 2 октября 2015 года № 5 «О практике применения законодательства о реабилитации и банкротстве» не достаточно полно раскрыты положения п.1 ст.7 Закона РК «О реабилитации и банкротстве» для единообразного его применения.
Спасибо!
Условия для подачи иска по банкротству
Опубликование сведений о созыве кредиторов необходимо разместить в печатных средствах массовой информации не позднее, чем за две недели до собрания. Кредиторам законодательство предоставляет около месяца со дня размещения в СМИ для того, чтобы они могли заявить о своих законных требованиях. Если они не сделают этого вовремя, то арбитражный суд рассматривает его в течение тридцати дней после определения этапа, следующего за стадией наблюдения. Начало стадии наблюдения автоматически лишает кредиторов права подать иск в суд общей юрисдикции. Все судебные претензии должны выдвигаться только в пределах процесса несостоятельности. Основаниями для последних могут быть только контракты, заключенные в предусмотренном законом порядке.
Признание сделок недействительными при банкротстве становится неизбежным, если сами эти сделки заключались с целью уйти от ответственности перед кредиторами, обманным путем вывести имущество из конкурсной массы. Кроме договоров во время банкротства оспаривать допускается и действия, которые влекут за собой уменьшение активов компании или физического лица. Например:
- зная о скором банкротстве директор значительно поднял зарплату себе и своим «приближенным», выплатил огромные премии;
- провел платежи в обход менеджера по банкротству, погасив долги не в порядке очередности, а выборочно, исходя из своекорыстных мотивов;
- заключил брачное соглашение или договор о разделе совместно нажитого с супругой хозяйства незадолго до банкротства и пр.
Особый порядок, установленный законом о банкротстве, позволяет также оспаривать контракты неплательщика или действия, совершенные не самим кандидатом в банкроты, но за счет уменьшения конкурсной массы:
- когда банк безакцептно списал все деньги со счетов неплательщика;
- когда во время банкротства вне рамок конкурсного производства распродавались активы компании-банкрота;
- если активы должника были во время банкротства присвоены третьими лицами и т.п.
Обжаловать допускается даже контракты в рамках реструктуризации компании (ст.61.5 закона о банкротстве), наследования, ведь правопреемников тоже признают участниками дела о банкротстве.
Преимущества и недостатки процедуры банкротства
На что может рассчитывать должник после официального объявления о его банкротстве:
- Пока идет банкротство, он лишается возможности приобретать и передавать ценное имущество, закладывать его, брать на себя обязанности поручителя.
- Его могут временно, пока идет процедура банкротства, ограничить в праве свободно покидать территорию страны.
- После объявления банкротства, гражданин отдает все свои банковские карты и реквизиты счетов финуправляющему. Сам же утрачивает право совершать какие-либо транзакции по счетам.
- Целых пять лет после окончания процедуры банкротства он будет обязан докладывать всем своим возможным контрагентам, что прошел через банкротство. Скрывая этот факт, он рискует стать мошенником по статьям 195-197 УК РФ.
- В течение трех лет после банкротства ему придется отказываться от руководящих постов на основании того, что это банкротство пережил. Если же речь идет о банкротстве ИП, этот срок увеличивается до пяти лет, кроме того эти годы прошедшему через банкротство ИП нельзя будет заниматься бизнесом.
После банкротства гражданин приобретает:
- душевное спокойствие, так как в рамках банкротства коллекторы и кредиторы теряют право выбивать из него долги, наведываться в гости и названивать ему.
- Пока идет банкротство, не капают пени, проценты за просрочку и неустойки.
- Действие исполнительных листов по взысканиям при банкротстве замораживаются.
- После окончания банкротства и распродажи имущества на аукционе, долги, на покрытие которых денег не хватило, будут официально списаны.
Всем, кто желает пройти через банкротство, следует знать, что процедура эта не из дешевых. Начиная от госпошлины за факт подачи заявления на банкротство и заканчивая оплатой судебных издержек, набирается достаточно внушительная сумма, тем более что при банкротстве денег в достаточном количестве у должника нет.
Так, банкротство физического лица обойдется ему минимально в пятьдесят тысяч рублей. Верхний порог затрат на банкротство находится на отметке в 150-250000 рублей.
Если долг сопоставим с затратами на банкротство, начинать процедуру банкротства смысла никакого нет. Лучше найти средства, затянуть, как любят говорить наши чиновники, пояс, и расплатиться по обязательствам, не доводя дела до банкротства.
Законодательно-правовое регулирование
Первым по степени охвата вопросов, возникающих в рамках банкротного процесса, является Федеральный закон №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». В его рамках рассматриваются вопросы формирования конкурсной массы для последующего погашения имеющихся долгов. Для того чтобы положения указанного закона соблюдались в части формирования конкурсной массы, в его же рамках содержатся также нормы, позволяющие арбитражному управляющему на всех этапах банкротной процедуры, кроме наблюдения, оспаривать совершаемые должником сделки. Данной процедуре посвящена Глава III.1 указанного нормативного акта.
Право оспаривания сделок должника в банкротном процессе появилось, в первую очередь, на основании положений Гражданского кодекса Российской Федерации, где перечислены основания для признания каких-либо договоров, лежащих в основе сделок, недействительными. Возможность использования этого кодекса в качестве одного из правовых актов для проведения процедур оспаривания сделок должника прямо указана в статье 61.1 Федерального закона «О несостоятельности».
Алгоритм оспаривания сделок должника в рамках банкротного процесса взят полностью из Гражданского процессуального кодекса, так как в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)» содержатся только основные аспекты данного процесса. При этом необходимо понимать, что оспаривание происходит только в судебном порядке, для чего и используется ГПК.
Условия для подачи иска по банкротству
Опубликование сведений о созыве кредиторов необходимо разместить в печатных средствах массовой информации не позднее, чем за две недели до собрания. Кредиторам законодательство предоставляет около месяца со дня размещения в СМИ для того, чтобы они могли заявить о своих законных требованиях. Если они не сделают этого вовремя, то арбитражный суд рассматривает его в течение тридцати дней после определения этапа, следующего за стадией наблюдения. Начало стадии наблюдения автоматически лишает кредиторов права подать иск в суд общей юрисдикции. Все судебные претензии должны выдвигаться только в пределах процесса несостоятельности. Основаниями для последних могут быть только контракты, заключенные в предусмотренном законом порядке.
Это важно знать: Сколько стоит подать иск в суд
Условия оспаривания сделок
Условия оспаривания сделок банкрота имеют большое значение. Только при их наличии процедура имеет право на существование:
- Введение банкротства на предприятии. Это делается через суд, который своим решением присваивает статус несостоятельности предприятию и вводит арбитражное управление.
- Договор, который был заключен во временном промежутке несостоятельности. В отдельных эпизодах подозревают сделки, заключенные до вмешательства арбитражного управляющего. Особенный акцент уделяется контрактам, заключенным с ухудшением материального положения ЮЛ. В тот период, когда банкротства еще нет, оно не введено в официальном порядке, но очевидно, что будет.
- Недействительными оказываются контракты, включающие в себя умышленные намерения по продаже имущества, а также переводу основных, оборотных фондов другим фирмам.
Куда обращаться для оспаривания сделок банкрота
Заявление, поданное заинтересованным лицом о признании сделки не соответствующей закону, рассматривается в разных судебных заседаниях. Но оспаривать сделки при банкротстве юридического лица необходимо в том суде, который занимается основным разбирательством. То есть, заинтересованное лицо обращается в суд, который рассматривает вопрос о несостоятельности должника, чья сделка подвергается сомнению. Если заявитель обратится в другой АС, тот передаст дело согласно правилам подсудности.
Если должник до введения внешнего управления сам оспаривает сделку, то иск в зависимости от имеющейся ситуации передается в АС РФ, мировой или суд общей юрисдикции. При этом применяются общие основания, ведущие к признанию сделки недействительной.
Если иск передается любым лицом, кроме управляющего, то в зависимости от ситуации его можно отнести в мировой суд, общей юрисдикции, АС. При этом применяются общие основания, ведущие к признанию сделки недействительной.
Срок исковой давности при оспаривании сделок банкротстве
Заявление об оспаривании сделки должника может быть подано в течение годичного срока исковой давности (п. 2 ст. 181 ГК РФ).Отметим, что дальше мы будем рассматривать сделки, которые оспариваются по правилам главы III.1 Закона о банкротстве. В ходе дела о банкротстве также могут быть оспорены сделки должника по основаниям, предусмотренным ГК РФ. При оспаривании таких сделок применяются общие правила исчисления сроков исковой давности, и момент начала течения таких сроков не связан с моментом, когда арбитражный управляющий узнал или должен был узнать о наличии оснований для оспаривания сделки. Момент важен… Основной особенностью срока исковой давности для оспаривания сделок должника является момент начала течения этого срока. Согласно п. 1 ст.