Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Иностранные акции сейчас: есть ли в них опасность?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Чтобы покупка ценных бумаг прошла успешно, следует обязательно отыскать брокера, которому доверяют. Представленные далее платформы – одни из таких, они заботятся о безопасности клиентов и предлагают выгодные условия торговли.
Где можно купить акции иностранных компаний?
Как получать дивиденды по акциям?
Дивиденды – это процентные начисления по ценным бумагам в портфеле держателя. Начисление происходит в срок от 3 недель до нескольких месяцев после закрытия акционерного реестра.
В сравнении с компаниями РФ, дивиденды от заграничных компаний получает большее количество акционеров, потому сроки выплат в этом случае дольше.
Дивиденды по акциям иностранных компаний начисляются на брокерский счет в денежном эквиваленте, потому их можно вывести так же, как финансы от продажи акций либо валюты.
Единственная загвоздка для желающих вывести доллары – сделать этого напрямую не выйдет, доллары автоматически будут конвертированы в рубли.
Можно только открыть долларовый счет на банковской карте. Перевести же валюту в рубли будет выгоднее, если сделать это через биржу, а не через банк.
Как купить иностранные акции — алгоритм
В общем случае порядок действий следующий:
- Выбирается брокер. Обычно подбирают компанию с выходом на NYSE, NASDAQ и прочие крупные биржи мира. Также оцениваются торговые условия – комиссии, есть ли оплата депозитария и прочие нюансы.
- Открывается счет. Все делается удаленно, анкета довольно подробная, нужно указать свою квалификацию, источник происхождения средств, с какими группами активов собираетесь работать. Придется пройти верификацию, загрузив сканы соответствующих документов.
- Счет пополняется. Банковские переводы и карты принимают все брокеры.
- Через торговый терминал покупаются нужные акции. ПО предоставляют брокеры, оно может быть платным, единого стандарта нет – это может быть МТ5, QUIK, Transaq и прочие платформы.
Экономика США — одна из самых стабильных в мире, она меньше всего подвергается экономическим и политическим рискам, что позволяет прогнозировать развитие многих компаний, особенно крупных.
Самыми перспективными являются акции из S&P 500. По мнению аналитиков, в сложившейся в 2020 году нестабильной ситуации на фондовом рынке из-за пандемии коронавирусной инфекции COVID-19 внимание стоит обратить на компании следующих секторов*:
- телекоммуникационные услуги;
- потребительские товары первой необходимости / вторичной необходимости;
- энергетика;
- коммунальные услуги;
- финансовый сектор;
- здравоохранение;
- промышленность;
- информационные технологии;
- производство материалов;
- недвижимость.
Акции иностранных компаний
На фоне нестабильной экономической ситуации в мире усиление диверсификации инвестиционного портфеля за счет иностранных акций — разумное решение.
Несмотря на связанный с распространением COVID-19 кризис, многие иностранные компании демонстрируют сильные финансовые показатели и стабильно выплачивают дивиденды держателям своих акций. Это компании с высоким потенциалом роста*:
- в сфере химической промышленности;
- программного обеспечения;
- производства энергетического оборудования / электроники / транспорта, медицинского оборудования;
- производства лекарственных препаратов;
- финансов, страхования и управления активами;
- производства продуктов питания.
«В жизни неизбежны две вещи — смерть и налоги», — эта фраза Бенджамина Франклина (мужчины со 100 долларовой купюры) является актуальной и по сей день. Налогообложение преследует нас повсюду, даже при биржевой торговле. Если российские акции всегда облагаются налогами в 13%, то как дело обстоит с иностранными?
Возьмем для примера американские акции. Многие брокерские компании, которые позволяют торговать ими (иностранные или российские), будут взымать налоги самостоятельно, но не всегда по одной ставке. Например, в России брокеры предлагают подписать специальную форму W-8BEN, которая позволяет вместо 30% платить 10%. Но при этом, оставшиеся 3% придется самостоятельно доплатить в казну. В общем, от НДФЛ никак не уйти, даже в иностранных акциях.
При покупке европейских акций система та же. Сначала уплачивается налог той страны, акции предприятий которой вы покупаете. Если 13% не набирается, необходимо самостоятельно уплачивать остаток в российскую казну. Будьте внимательны: есть возможность поймать нехилые штрафы за неуплату налогов.
Как купить американские акции
С 24 августа 2020 года российские инвесторы могут покупать акции иностранных компаний не только на Санкт-Петербуржской, но и на Московской бирже. Общее количество эмитентов, чьи ценные бумаги доступны к покупке составляет более 1500. Что позволяет составить диверсифицированный портфель, не открывая счет у иностранного брокера.
Чтобы открыть счет в Америке и вести операции напрямую, нужно присвоить статус квалифицированного инвестора. Опция доступна как для юридических, так и для физических лиц. Для получения статуса пройти квалификацию у того брокера, с кем на данный момент ведется работа (при смене брокера процедуру нужно пройти заново). Для получения статуса потребуется капитал в виде счетов и банковских депозитов на сумму от 6 млн. рублей, от 2 до 3 лет работы в организации, совершающей сделки с ценными бумагами, экономическое образование и не менее 10 сделок за квартал последнего года на сумму от 6 млн. рублей.
Еще один способ – открыть счет на Санкт-Петербуржской или Московской бирже. Но без статуса квалифицированного инвестора доступ к акциям большого количества американских эмитентов ограничен. И возможность воспользоваться оборотом торгов на американских площадках полноценно, отсутствует.
Самый простой и удобный способ сделать инвестиции в американские акции – работать через российского брокера. Это намного проще – российский брокер открывает торговый счет инвестора самостоятельно, пользуясь возможностями своего иностранного подразделения или дочерней компании. При этом также обеспечивается полноценный доступ к американскому фондовому рынку, и нет проблем с языковым барьером. Открытие счета у лицензированного российского брокера содержит ряд плюсов:
- Возможность использовать малый каптал для старта, от 10 до 30 тыс. рублей позволят начать операции даже с иностранными активами.
- Брокер берет на себя обязательства налогового агента. Он самостоятельно производит расчет налогов и подачу деклараций.
- Ввод и вывод денег производится черед одного и того же брокера, и есть возможность работать и отслеживать все операции в одном терминале и документе.
- Возможность работать с ИИС. Индивидуальный инвестиционный счет гарантирует возврат 13% от вложений (до 400 тыс. рублей), что означает увеличение дохода на обозначенную сумму.
В чем отличия бирж в Москве и Санкт-Петербурге?
На начало 2022 года на СПБ Бирже частным инвесторам были доступны акции 2 063 иностранных эмитентов, на Московской бирже — 600.
Основное отличие этих площадок в том, что на Московской бирже можно приобрести акции иностранных компании как за рубли, так и за доллары США. На бирже в Санкт-Петербурге в основном все торги проводятся в долларах США, однако есть акции 40 европейских компаний, которые торгуются в евро.
Несколько отличаются на площадках и предпочтения частных инвесторов. К примеру, в топ-5 акций в усредненном портфеле россиян на Московской бирже входят бумаги Alibaba (с долей 27%), Tesla (14,2%), Apple (12,1%), Baidu (9,2%), Boeing (6,9%). А инвесторы на СПБ Бирже в прошедшем году чаще всего торговали акциями Tesla (10% от общего объема торгов), Virgin Galactic (8,8%), Alibaba (4,1%), Moderna (3,8%) и Apple (3,3%).
Сколько можно заработать на акциях иностранных компаний?
2021 год оказался богат на события, влиявшие на котировки акций зарубежных эмитентов. В их числе — рост цен на энергоносители и металлы, увеличение количества заразившихся COVID-19, но при этом восстановление экономик после пандемии, нехватка полупроводников и тренд на майнинг криптовалют, «зеленая» энергетика и развитие возобновляемых источников энергии, рост отрасли искусственного интеллекта и кибербезопасности.
Бенефициарами этих трендов стали металлургическая компания Alcoa Corp, акции которой за год подорожали на 231%, нефтегазовая компания Marathon Oil Corporation (+146%), биотехнологическая компания Moderna (+143), производитель автомобилей Ford (+136%), ритейлер Macy’s Inc (+127%). Акции нефтяной компании ConocoPlillips выросли на 91% за год, бумаги разработчика сервисов в области информационной безопасности Fortinet — на 88%, разработчика видео карт для майнинга криптовалют NVIDIA — на 56%, фармацевтической компании Pfizer — на 46%.
Но есть и аутсайдеры тех же трендов. Например, в 2021 году в минусе оказались акции китайского оператора внешкольного образования TAL Education Group (-96%), онлайн-ритейлеров VIPshop (-70%) и ALIBABA (-49%). Бумаги Virgin Galactic Holdings — оператора суборбитальных космических полетов — просели на 83%, а фармацевтической компании Esperion Therapeutics — на 80%. Акции производителя спортоборудования Peloton Interactive подешевели на 76%, британского производителя электромобилей Arrival — на 73%, а онлайн-оператора на рынке недвижимости Zillow на 54%.
Причины падения стоимости — рост инфляции и ужесточение денежно-кредитной политики, перераспределение активов с «компании роста» в сторону «компании стоимости». А акции азиатских компаний оказались под давлением из-за регуляторных действий со стороны государства.
Какой способ выбрать?
Сначала нужно определиться – вы хотите сами анализировать рынок и принимать решения о сделках, или предпочтете отдать это на откуп профессионалам?
Если вы не готовы к самостоятельным инвестициям, стоит обратить внимание на доверительное управление. Здесь решения за вас может принимать специалист из банка.
Если же вы хотите сами принимать решения, то нужно сделать еще один выбор. Первый вариант – хочу один раз купить бумаги, регулярно получать дивиденды, а через месяцы или даже годы – вероятно, продать акции, меня устроит скромный доход. Второй вариант – хочу зарабатывать на колебаниях стоимости акций и часто продавать-покупать бумаги, мне нужны десятки процентов годовых доходности.
При выборе первого варианта обращайтесь за разрешением Нацбанка, а после его получения – в зарубежную брокерскую компанию, которая поможет получить прямой доступ к фондовой бирже. Во втором случае вам подойдет белорусская форекс-компания.
Налогообложения дохода от торговли на фондовом рынке
Прежде чем купить акции физическому лицу, необходимо понимать величину соответствующих налогов, сроки и способ их уплаты.
Доходы от торговли на фондовом рынке облагаются налогом по ставке 13%. Исключением являются льготы при открытии ИИС, а также налог на доход от продажи акций, которые были в собственности инвестора не менее 3-х лет.
Расчет и перевод налога осуществляют брокерская компания или банк, в котором открыт торговый счет, поскольку они являются налоговыми агентами.
Аналогичным образом начисляется и уплачивается налог на доход от иностранных акций, если операции с ними велись в секции российской биржи.
Если покупка производилась через иностранную биржу, иностранный брокер удерживает в качестве налога 10% (ставка в США). На оставшиеся 3% инвестор до 30 апреля года, следующего за отчетным, должен сдать налоговую декларацию в рублях, переводя доллары по курсу ЦБ на дату поступления дохода на счет.
Как уже блокировали западные бумаги россиян
30 мая Банк России ограничил биржевые торги некоторыми западными ценными бумагами. Ограничения коснулись активов, которые учитываются в Национальном расчетном депозитарии (НРД), так как до этого европейский депозитарий Euroclear заблокировал операции с бумагами в НРД. В деньгах объем таких активов составил до 14% всех купленных на СПБ-Бирже бумаг. Теперь ЦБ постепенно ужесточает требования к инвесторам, желающим вкладываться в иностранные акции.
В начале сентября глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила, что ЦБ обсуждает с банками идею создания фонда компенсации для инвесторов, активы которых заморозили в иностранных структурах. Президент ВТБ Андрей Костин также предложил разрешить иностранным инвесторам выкупать замороженные бумаги у россиян, и наоборот.
По оценкам Банка России, с заморозкой столкнулись 5 млн человек. В сентябре после согласования с Euroclear и внешними европейскими консультантами НРД направил запросы на получение генеральных лицензий в министерства финансов Бельгии и Люксембурга для разблокировки активов всех несанкционных инвесторов.
В конце октября СПБ-Биржа сообщила, что часть акций разморозят и с ними снова будут совершать сделки. Об этом площадка договорилась с «институциональным инвестором», то есть с организацией, которую так и не назвала. Стоимость размороженных бумаг составила $312 млн, но эксперты утверждали, что это не более чем 10% ранее заблокированных активов.
Какой способ выбрать?
Сначала нужно определиться – вы хотите сами анализировать рынок и принимать решения о сделках, или предпочтете отдать это на откуп профессионалам?
Если вы не готовы к самостоятельным инвестициям, стоит обратить внимание на доверительное управление. Здесь решения за вас может принимать специалист из банка
Если же вы хотите сами принимать решения, то нужно сделать еще один выбор. Первый вариант – хочу один раз купить бумаги, регулярно получать дивиденды, а через месяцы или даже годы – вероятно, продать акции, меня устроит скромный доход. Второй вариант – хочу зарабатывать на колебаниях стоимости акций и часто продавать-покупать бумаги, мне нужны десятки процентов годовых доходности.
При выборе первого варианта обращайтесь за разрешением Нацбанка, а после его получения – в зарубежную брокерскую компанию, которая поможет получить прямой доступ к фондовой бирже. Во втором случае вам подойдет белорусская форекс-компания.
До сих пор покупку акций окружает слишком много мифов, которые тормозят развитие инвестиционной деятельности в нашей стране. Памятная приватизация 90-х с выдачей ваучеров населению не добавила уверенности и оптимизма в том, что все мы теперь собственники компаний и будем жить в достатке до конца дней.
Но время идет, меняется страна, и меняются люди. Появились новые возможности, и глупо их упускать, вспоминая прошлые неудачи. Граждане многих стран мира активно инвестируют в развитие компаний своего и других государств. А мы пока лишь с завистью наблюдаем, как, выйдя на заслуженный отдых, они путешествуют и наслаждаются жизнью. И дело совсем не в размере пенсий (хотя и в нем тоже), а в накопленном капитале. Может, и нам пора перестать ждать подачки от государства и самим позаботиться о своем будущем? Акции для этого – отличная возможность.
Раз заговорили о мифах, попытаемся их развеять.
Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам
Скачать книгу
Минимальная и максимальная сумма инвестиции
Для того, чтобы покупать акции иностранных компаний, не обязательно иметь в распоряжении большие суммы. Некоторые брокерские компании позволяют открыть счет, разместив на нем лишь $100, или вообще не устанавливают никакого обязательного минимального депозита.
Также не нужны большие деньги для того, чтобы инвестировать в акции. Конечно, акции отдельных компаний могут стоить и несколько тысяч долларов. Например, стоимость 1 акции Alphabet — более $2 тыс., Amazon — $3 тыс. Но акции большинства известных компаний, которые торгуются на фондовой бирже, стоят в диапазоне от нескольких десятков до сотен долларов. Некоторые можно приобрести даже за несколько центов.
Верхний предел инвестиций за границу — 200 тыс. евро в год. Именно столько в течение года можно вывести из Украины.